Nous avons les outils et l'expérience nécessaires pour répondre à vos besoins personnels et professionnels selon votre réalité ou celle de votre entreprise. Notre collaboration avec des spécialistes nous apporte l'expertise qui nous permet de toucher aux aspects légaux, à la gestion des risques, à la fiscalité, aux placements, à la retraite et à la succession. L'élaboration d'un plan nous permettra, tout au long de notre relation d'affaires, de proposer des stratégies et des recommandations à la suite d'une analyse de vos besoins et selon vos objectifs.
Nous analysons vos besoins personnels et familiaux selon votre situation et même, en fonction des avantages sociaux dont vous pourriez bénéficier avec votre employeur. De cette façon, nous nous assurons que notre stratégie soit complète et adaptée à votre situation réelle. Les régimes sociaux de l'employeur ou du gouvernement sont souvent insuffisants pour répondre entièrement à vos besoins, il est donc important de planifier vos finances pour éviter de mauvaises surprises ou par exemple, manquer de liquidité à la retraite.
Être propriétaire d'entreprise ou ''à son compte'' amène son lot de défis. Il est important de considérer la gestion des risques potentiels, autant pour votre entreprise que pour vous-même, et de s'assurer d'une bonne gestion des liquidités tout en tentant de réduire l'impact fiscal à votre avantage. Nous vous accompagnons en vous aidant à conserver et à augmenter votre valeur nette par diverses stratégies fiscales, ainsi qu'à protéger votre entreprise et vous-même comme propriétaire ou associé. Une analyse de votre situation en tenant compte de vos objectifs permettra de maximiser votre planification financière, le bien-être de votre entreprise, de vos employés clés et de vos associés, s'il y a lieu.
Trouver de bons employés et les conserver peut être une source de stress pour les entreprises de nos jours. Vous devez être compétitif par votre offre d'emploi. Nous aidons donc les PME à trouver le programme leur permettant de se démarquer sur le marché comme employeur.
Les placements sont un incontournable pour bénéficier d'une « plus-value » de vos liquidités, augmenter et diversifier vos actifs. Une analyse de vos objectifs selon votre tolérance aux risques vous permettra de les atteindre plus rapidement que vous le pensez! Notre rôle consiste à choisir les bons véhicules de placements et le type de produits pour vous permettre de maximiser vos liquidités en fonction de vos préoccupations et des contraintes pour atteindre vos objectifs. Nous suivrons l'évolution de votre patrimoine et vous aiderons à prendre les bonnes décisions au bon moment.
* Emprunter pour investir (le recours à « l’effet de levier ») peut contribuer à faire croître votre portefeuille de placement non enregistré et à vous constituer un patrimoine. Toutefois, cette stratégie peut également amplifier les pertes de placement, situation qui pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Discutez avec votre conseiller avant d’emprunter pour investir
Only Finances est un podcast animé par Caroline Charest, professionnelle de la finance et entrepreneure passionnée, qui met en lumière le monde des finances personnelles, des assurances, des placements et de l’entrepreneuriat.
Chaque mois, Caroline reçoit des invités issus de divers milieux; entrepreneurs, experts, professionnels, pour aborder des sujets concrets et accessibles. L’objectif? Démystifier les finances, briser les tabous et offrir des pistes de réflexion pour mieux gérer son argent, protéger sa famille et bâtir son avenir.
Avec un ton convivial et authentique, Only Finances va au-delà des chiffres : on y parle de stratégies, d’expériences de vie et des choix qui font toute la différence. Que vous soyez travailleur autonome, entrepreneur, salarié ou étudiant, vous y trouverez des conseils pertinents et inspirants pour vos propres décisions financières.
Il est difficile de se présenter en quelques lignes, pour moi une relation se bâtit par les échanges et une écoute active. En contrepartie, voici en quelques phrases mon approche et ma philosophie.
C'est de par mes expériences personnelles que j'ai réalisé que j'avais un talent dans le domaine financier. Mon parcours atypique m'a permis de vivre des expériences qui me donnent un atout et un regard différent sur les conseils que je donne.
Mon approche passe par une relation à long terme basée sur la confiance et l'honnêteté avec mes clients. Ma règle d'or est de traiter les gens comme je souhaiterais moi-même être traitée.
La réussite de mes clients me tient à cœur et j'aime être proche d'eux et à l'écoute de leurs besoins.
En toute transparence, j’aide mes clients à atteindre leurs objectifs financiers, tant au niveau personnel que professionnel. L'expertise de mon équipe et mon propre bagage me permet de vous aider dans les différentes sphères de vos besoins financiers.
Offrir les meilleures recommandations adaptées est important pour moi, c'est pourquoi j'accorde beaucoup de temps à la préparation de mes dossiers et à l'analyse des produits financiers. Je travaille en collaboration avec plusieurs spécialistes provenant de domaines complémentaires afin d'obtenir une « plus-value » et un service clé en main. Mon but est de me démarquer et d'être une ressource de confiance pour vous.
Diplômée en administration, Nancy œuvre dans le domaine des services financiers depuis plus de 21 ans à titre de conseillère. Elle a d’abord évolué au sein d’Efficience Tactique aux côtés d’Yvan, avant de joindre l’équipe d’Efficience Finances, où elle poursuit aujourd’hui sa mission d’accompagner les clients avec rigueur et passion. Sa vaste expérience lui permet de bâtir des relations solides et de proposer des solutions parfaitement adaptées aux besoins financiers des familles et des entrepreneurs qu’elle conseille.
Très attachée à sa famille, Nancy trouve une grande joie à voir grandir ses petits-enfants. Curieuse et passionnée, elle cultive son amour de la lecture et de la langue française. Dynamique et active, elle se passionne pour le pickleball et pratique régulièrement divers sports tels que la randonnée, le ski, le vélo et le golf.
Nancy incarne un équilibre précieux entre professionnalisme, engagement familial et mode de vie actif.
Ayant débuté sa carrière à la Sûreté du Québec, M. Landry y a œuvré pendant dix ans, offrant de bons et loyaux services, avant de quitter pour poursuivre des études en Europe, notamment en France et en Russie.
À son retour au pays, il s’est joint à Financière Liberté 55 à titre de conseiller en sécurité financière. Rapidement, animé par sa passion pour les investissements, il a fondé son propre cabinet, Efficience Tactique. Visionnaire, il a été parmi les premiers à introduire les fonds éthiques bien avant qu’ils ne deviennent populaires.
Aujourd’hui, après dix-sept années d’expérience dans le domaine, il franchit une nouvelle étape en unissant ses forces à celles de Mme Caroline Charest et de son équipe, donnant naissance à Efficience Finances.
Kim Tremblay a rejoint notre équipe au printemps 2025, à un moment clé de la croissance de notre cabinet. Avec dix ans d'expérience en service à la clientèle, soutien administratif et gestion, Kim possède une expertise qui soutient efficacement nos opérations.
Sa double formation en secrétariat et en comptabilité correspond parfaitement aux besoins d’un cabinet financier en pleine expansion. Actuellement en train de compléter ses permis en tant que représentante en investissement, Kim poursuit son développement professionnel pour apporter un soutien encore plus poussé à notre équipe et à nos clients.
Son professionnalisme et son engagement font d’elle un membre essentiel de notre équipe.
Julie et Caroline collaborent depuis 2016, année où elles travaillaient ensemble, dans un rôle similaire, dans une autre entreprise. Lors de la création d'Efficience Finances, elle a choisi de suivre Caroline dans cette nouvelle aventure, apportant avec elle toute son expertise en tant qu’adjointe administrative.
Forte de plusieurs années d’expérience, Julie assure un rôle essentiel en veillant à l’organisation et au bon fonctionnement de notre cabinet.
Bien plus qu’une adjointe, Julie est un véritable bras droit. Elle gère le volet administratif avec rigueur et attention, et son dévouement ainsi que sa discrétion font d’elle une alliée fiable au quotidien.
Soucieuse de la qualité et du service, Julie contribue chaque jour à la solidité et au succès du Cabinet.
Services d'investissement Quadrus ltée et le symbole social sont des marques de commerce des Services d'investissement Quadrus ltée. Utilisées avec permission .
Les produits d’assurance, y compris les polices de fonds distincts, sont offerts par l’entremise de Efficience Finances,et Caroline Charest représentante en investissement, offre des fonds communs de placement et des ententes d’indication de clients par l’intermédiaire des Services d’investissement Quadrus ltée. Toute activité exercée en tant que Présidente est liée à mes affaires d’assurance seulement et ne relève pas ou n’est pas menée sous la supervision des Services d’investissement Quadrus ltée.
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Fondatrice et partenaire du Club affaires VIP
